投資のこと

【ロボアド三つ巴検証】テオ特集! ドコモとSMBCの力で逆襲なるか!?

 

ロボアドって結局どれがいいの? そんな素朴な疑問から始めたロボアド検証記事。WealthNavi vs THEO vs FOLIO ROBO PRO!【ロボアド三つ巴検証】として 2020年8月23日より運用を開始致しました。 そして今回はTHEOを特集していきます! WealthNaviには水をあけられ、ROBO PROのような独自色もない…。 そんなTHEOに動きがあったのが1月19日。 SMBC日興証券THEOを手掛ける株式会社お金のデザインから一部事業を継承すると発表しました。 証券口座をSMBC日興証券が管理し、THEOの運用はお金のデザインがそのまま続けるそうなんですが、そんなTHEOの深掘りをしていきますよ~! それではご覧下さい!!

 

小市民LIFE編集部

 

 

 

 

THEO と THEO+

 

どうも 管理人のワガママひげおやじです。

2020年8月23日、「ロボットアドバイザー三つ巴検証!」として運用を開始いたしました。ロボアドNo.1のWealthNaviと2番手のTHEO。そして「AIで相場を先読み」という触れ込みのFOLIO ROBO PRO。 この3つを同時に始めてみました。

 

前回ROBO PROを特集いたしましたので、今回はTHEOを特集していきたいと思います!

 

出典:株式会社お金のデザイン様 HPより

 

管理人が運用しているのはTHEOなんですが、THEO+(テオプラス)というものもあります。

THEO+はいろいろな種類があり、THEOTHEO+は基本同じもので どこの提携会社から加入するか…みたいな感じで「THEO」と名の付くものは1口座しか作ることは出来ません。

でもTHEO10万円からしか運用を始めることは出来ませんが、THEO+1万円から始めることが出来ます!

THEO+にはいろいろな地方銀行と提携したもの(THEO+十六銀行など)や、証券会社と提携したもの(THEO+東海東京証券)、マイルが貯まるもの(THEO+JAL)などがありますが、ダントツの知名度はTHEO+docomoでしょうね!

 

 

 


THEO+docomo

 

出典:THEO+docomo HPより

 

管理人はdocomoユーザーではないので 何にもないTHEOを契約したんですが、THEO+docomoの場合、同じ運用でdポイントが貯まるんです!!

 

出典:THEO+docomo HPより

 

今更ながら何か損した気分になってきました…。

 

本家のTHEOにもTHEO+docomoにも、預かり資産額が増えると手数料が安くなるサービス「THEO Color Palette」というものがあります。

 

 

 

THEO Color Palette

 

出典:株式会社お金のデザイン様 HPより

 

運用資産が3,000万円を超える部分に関しては、0.50%の手数料。 それ以内の部分の手数料が「THEO Color Palette」の適用範囲ですが、出金をしていない・毎月積立をしている、などの条件があります。

 

さらにTHEO+docomoには、

出典:THEO+docomo HPより

 

dカードGOLD会員おつり積立の設定の条件の上乗せがあり、dカードGOLDの年会費は税込み11,000円(2021年2月現在)ですから、必ずTHEO+docomoの方がお得になる…という訳ではなさそうです。

 

それでもすでにdカードGOLD会員の方はもちろん、docomoユーザーならTHEO+docomoの方がお得になりそうですね。

 

 

長くなりましたが、今週の成績を見ていきましょう!!

 

 

 


 

今週の成績発表!(2/15~2/20)

 

はい、三つ巴ロボアド検証です!

2020年8月23日に10万円ずつ入金して、ほったらかしにしています(笑)。

 

市場の日付と各社の反映日に違いがあるため、一見バラバラな感じですが、

2/15 2/16 2/17 2/18 2/19 2/20
ウェルスナビ A B C D E
テ オ E’(先週) A B C D
ロボプロ A B C D E

↑こんな感じにすると 比較しやすくなります。

 

それを並び替えてやります。

E’ A B C D E
ウェルスナビ 115,569 116,396 116,805 116,707 115,798 116,033
テ オ 112,019 112,507 113,088 112,953 112,090
ロボプロ 109,735 110,031 110,421 110,421 109,465 109,610

↑こんな感じになりました。

 

今週はTHEOについて書いてきましたが、結果はこんな感じでWealthNaviが強いです(笑)。

ポートフォリオの株式の割合が違いますからね。 その辺を見ていきましょう!

 

 

 

WealthNavi のポートフォリオ

 

今週は何とかプラスです。

管理人はリスク許容度をMAXに設定しています。

 

上記が管理人の最初の設定ページです。

株式の比率が80%を超えています。

 

 

THEO のポートフォリオ

 

こちらも何とかプラスです。

 

 

上記が管理人の運用方針です。

安定性無視です(笑)。それでも株式が60%の比率になっています。

 

 

ROBO PRO のポートフォリオ

 

こちらはマイナスです(泣)。

ROBO PROの真価が問われるのは「暴落時」では!?…と管理人は考えています。

ただし、それを含めてのトータルリターンで成績を残さなければ意味がありません。

 

 

 



今週のまとめ

 

2021年 2月 19日相当 トップとの差 先週との差
1位 ウェルスナビ ¥115,798 +¥495
2位 テ オ ¥112,090 -¥3,708 +¥501
3位 ロボプロ ¥109,465 -¥6,333 +¥918

 

3社揃えるために THEOに合わせて表記しています。

 

今回はTHEOにスポットを当ててみました。

SMBC日興証券が口座を管理して、運用自体はそのままお金のデザインさんがされるそうなので大きな変更はありませんが、何かお得になるようなことをお願いしたいですね。

どうせ始めるのならTHEO+docomoの方が良い気がしますね。 docomoユーザーなら尚更ですね。

 

ただし、あくまでも投資は自己責任で…。

 

さらに管理人は、新しいロボアドにも関心を寄せています…。

4765   モーニングスター    もーにんぐすたー   [ サービス業 ]
【ロボアド】21年5月子会社がロボアド提供開始予定。手数料0・5%以内、ESG観点取り入れ等で差別化。資産運用分野のAI企業に出資、当社ツールや運用機能拡充。

出典:SBI証券HP内企業概要(東洋経済 会社四季報)より



 

 

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また、投資のこと以外でも たまに記事にしています。 おすすめ記事の方に掲載しています。

そんな投資のこと以外については、また別の記事で・・・。

 

 

小市民LIFE編集部

 

 

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ワガママひげおやじ
IPOの結果を主に発信していきます! 2020年、いろんな”初めて”を経験しています! 50才を過ぎてるのに! 人生は一度っきり! でも失敗したくない!! そんな「ワガママひげおやじ」と一緒にいろんなことを勉強しましょう!!
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