投資のこと

AI投資・三つ巴検証!~今は始めるべきじゃない!?…理由とは?

ロボットアドバイザーはどれがいいの? AI投資が気になるけど何を選べばいいか分からない!!…って人は必見! WealthNavi vs THEO vs FOLIO ROBO PRO! 2020年8月23日より開始しました!

 

 

 

今週の成績発表!(9/21~9/26)

 

THEOは休日の反映がまったくありません。 同日で比較すると分かりづらいです。

WealthNavi は 反映が1日早い
ROBO PRO は 土曜に反映され月曜がない

上記を頭に入れて比較してみると、グラフが WealthNavi だけ左にズレている形になっています。 …と言っても、21(月)・22(火)が 祝祭日だった為にTHEOの形もズレています。

 

 

今は始めるべきじゃない!?…の理由とは?

 

まず前提として、

・2020年8月23日に各社10万円を入金・運用開始
・その後入金なしの為、積立投資ではなく一括投資

以上で管理人は検証しています。

 

2020年9月現在 各社の運用開始最低資金が10万円となっており、これが「今は始めるべきじゃない!?」最大の原因です。

毎月10万円ずつ積立投資が出来る人は関係ありません。 いつ始めても特に問題ありません。 それこそが積立投資の良いところだと思います。

ただし、最初に10万円で開始して 月々1万円とか2万円とか積み立て投資する場合や、最初に100万円を一括投資する場合には注意が必要! …ということです。 運用開始時の資金のウエイトが大きく、運用成績に影響を及ぼすためです。 そして運用成績に影響を及ぼす もう一つの要因に投資対象があります。

 

 

最大の投資対象「アメリカ市場」・・・

 

コロナショックで暴落した世界の株価は、歴史的に類を見ない金融緩和で 急速に回復しました。 回復はおろか アメリカ市場のNASDAQやS&P500指数は、史上最高値を更新するほどの勢いを見せていました。

そんなアメリカ市場も9月の頭を境に下落(調整)基調になっています。

出典:SBI証券様 HPより

 

上記は 管理人がロボアド運用開始した2020年8月23日~9月25日までの「S&P500」と「日経平均」の日足チャートになります。

この期間の騰落率を見てみると…

・S&P500 … -3.87%
・日経平均 … +0.95%
・WealthNavi… -3.98%
・THEO  … -3.84%(1日分未反映)
・ROBO PRO … -3.48%

各ロボアドの投資対象が アメリカ株式市場だけではないこと、為替の影響も受けること、などを考慮しても アメリカ市場を注視した方がいいのでは?…が管理人の考えです。

 

 

状況を見極める・・・?

 

繰返しになりますが、積立投資はいつ始めても あまり問題になりません。 各ロボアドの運用開始最低資金の10万円と同じか、それ以上の額を積立てる場合は 今すぐ始めましょう(笑)。

また 10万円よりも低い額で積立てる場合でも、いつまで経っても始められないリスクや、運用開始資金の10万円も徐々に薄まっていくことを考えれば、いま始めても問題ないかも知れません。 そもそも いつの時代でも分散投資を意識し、一括投資をなるべくしないことが 大事な考え方なのでしょう。

アメリカ市場が調整局面であること、大統領選挙を控えていること、この2つが大きな要因となって「今は始めるべきじゃない!?」と考えています。

 

ロボひげおやじ
ロボひげおやじ
キミ ハ ミキワメラレル カ … !?

 

 

今週のまとめ

 

スタートから1か月。 各社にそれほど大きな違いはなさそうですが…。

アメリカさんの調整局面はいつまで続くんでしょうか…。 来週以降もどうなるか分かりません。 そんな時に3社に違いが出てくるのか? 検証はまだ始まったばかりです。

 

各ロボアドの現金(2020年9月26日時点)

WealthNavi … ¥285(先週比±0)
THEO    … ¥404(先週比+304

ROBO PRO … ¥2,936(先週比-2,205

ポートフォリオの現金を比べてみると、ROBO PROがついに動きました(笑)。 先週から2,205円も減っています(笑)。 ガンバレ!

この三つ巴検証では、ちょいちょい管理人の期待値が前面に出ています(特にROBO PRO)が、数字の方は改ざんなく公平に発表していますのでご容赦ください。

 

管理人のワガママひげおやじは、IPO投資に全力で取り組んでいます。

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また、投資のこと以外でも たまに記事にしています。

そんな投資のこと以外については、また別の記事で・・・。

 

 

 

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