「ワガママひげおやじの小市民LIFE」をご覧下さり、ありがとうございます。
2021年2月末から私事＆本業でバタバタしており、「－5％ルール」についての記事がアップ出来ておりませんでした。 大変申し訳ございません。
機会損失を見逃さないようにするための記事として毎週木・金の夜に更新していきますので、今後ともよろしくお願いいたします。
2021年3月21日
小市民LIFE編集部
投資法のご提案・・・
どうも 管理人のワガママひげおやじです。
この記事は投資初心者の方や「いつ買えばいいの？」ってお悩みの方へ、こんな投資法はいかがですか…とご提案させていただくようなものになります。
結論から申し上げますと、
「インデックス積立投資＆－5％ルール」
ということになります。
先に断っておきますが、この投資法が “一番儲かる” という類ではありません！
また “投資の楽しみ” という観点からすれば、楽しみとは程遠いかもしれません。
では なぜ管理人がこの投資法について提案するかというと、“結果的にプラスになっている確率が高い” と思うからです。
「－5％ルール」とは？
「インデックス積立投資」については管理人が解説するまでもなく、いろいろなところで取り上げられていますので、もし「知らないよ」って方はご自分で調べてみて下さい。
次に「－5％ルール」についてですが、元証券マン・現投資アドバイザーの「ゆう」さんが提唱している投資法になります。
YouTubeチャンネルの
「【投資塾】知らないより知っていた方が役立つ話 」！
元証券マン・現投資アドバイザーの「ゆう」さんの動画
出典：【投資塾】知らないより知っていた方が役立つ話 様より
「ゆう」さんの動画に感動して書いた過去記事がこちら↓
管理人の実践状況・・・
管理人は「つみたてNISA」を利用しています。 厳密に言うと嫁さん名義の口座で運用しています。
投資先は 米国「S&P500」に連動した投資信託と、日本の債券を重視したバランス系の投資信託になります。
2020年4月から開始致しましたので、もうすぐ1年ということになりますね。
トータルリターンの差をみると愕然としますね…。 これをご覧の方からは、「なぜS&P500 1本にしないんだ？」と思われるかもしれません。
本当もう、なんでしょうね(笑)。 自分でも笑っちゃうくらいですが、しいて言うなら 管理人は日本人で日本が大好き…ってことなんですが。 答えになってないですかね。
そして管理人が2020年7月から「－5％ルール」を記事にしてきて、1度だけルール発動した週がありました。
その時に買った投資信託の評価益は、
上記は管理人名義の特定口座になります。
10万円分だけ一括購入いたしましたが、管理人の資金力の問題と勇気のなさが招いた災いです(笑)。 「ゆう」さんは金額の目安として 1年分を提唱されています。 もちろん個人の自由にアレンジを…とおっしゃていますし、もし管理人に一握りの勇気があればつみたてNISAの限度枠である40万円を投入できたのに! というのは取らぬ狸の何とやらで…。
今週のS&P500の騰落率
1週間単位で、先週からの騰落率が－5％を下回ったら 一括購入をする…という「－5％ルール」。
「ゆう」さんの過去20年間の検証で、ルールが発動する1年間の平均回数は
・－5% … 約1.4回
・－4% … 約2.6回
・－3% … 約4.2回
※－4％と－3％は投資機会を増やすための緩和ルール
と 非常に少ないので、投資機会を逃さないために毎週木・金の夜に記事をアップしていきます。
肝心のS&P500の方は、表のようになっています。
2021年は1月末の週で－3.31%、2月末の週で－2.45%となっていますので、3月末も注意が必要というかチャンスがやってくるかもしれません。
今週の日経平均の騰落率
こちらは日経平均の3月の騰落率です。
日経平均の方も 2021年は1月末の週で－3.38%、2月末の週で－3.50%となっていますので、「－5％ルール」の緩和バージョンの「－3％ルール」ならば発動ということになりますね。
今週のまとめ
週ベースの騰落率が－5％を下回ったら一括購入する「－5％ルール」。 －5％ルールって何だよって方は下記をクリック！
何か有事があれば 1日ですごいことになります。
2020年暴落率TOP5：日経平均
・3月13日 －6.08％
・3月 9日 －5.07％
・3月26日 －4.51%
・4月 1日 －4.50%
・3月12日 －4.41%
2020年暴落率TOP5：S&P500
・3月16日 －11.98％
・3月12日 －9.51％
・3月 9日 －7.60%
・6月11日 －5.89%
・3月18日 －5.18%
本当の暴落では 週どころか1日で5%以上下げています…。
この記事は「－5％ルール投資法」をおすすめしているつもりはありません。
良いと思った方が投資機会を逃さないための記事になります。下記注意事項は必ず用法・容量を守って適切に管理して下さい(笑)。
あくまで投資は自己責任で！
管理人はインデックス積立投資とは別で、IPO投資を楽しんでいます。
2021年も全力でIPOに参加していきます。 管理人は40代50代の投資初心者・未経験者の方向けに発信しているつもりです。 もちろん若い方の閲覧も大歓迎です！ 是非応援していただけると心の励みになります!! 応援の仕方は、この下の方にある「にほんブログ村」の このブログに投票 ってボタンを押したり、ブックマークや「にほんブログ村」でフォローする…といった感じです。 これからも小市民LIFE編集部の記事を、よろしくお願いいたします。
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